La Comisión para el Mercado Financiero (CMF) ha dado un paso firme contra el fraude en línea al presentar una denuncia ante el Ministerio Público contra tres entidades que ofrecían créditos a través de sitios web fraudulentos. Estas plataformas, que operaban bajo nombres similares a instituciones legítimas, solicitaban pagos anticipados a los solicitantes de crédito, sin la intención de entregar nunca los fondos prometidos. La investigación, llevada a cabo por la Unidad de Investigación de la CMF, evidenció un modus operandi común en estas estafas que ha afectado a una cantidad considerable de consumidores desinformados.
Los sitios web mencionados en la denuncia son Arauco.finance, Bigskyvc.finance y Principalcl.com, los cuales se presentaban como entidades autorizadas por la CMF a pesar de no contar con el registro legal necesario para operar en el país. Arauco.finance, que se hacía pasar por Financiera Arauco, imitaba a la reputada empresa Celulosa Arauco; mientras que Bigskyvc.finance pretendía ser la cooperativa Big Sky VC S.A. En un caso similar, Principalcl.com utilizó el nombre de la Cooperativa de Ahorro y Crédito Principal, simulando la imagen de la administradora Principal AGF.
Ante esta situación alarmante, la CMF ha realizado un llamado urgente a la ciudadanía, recordando que ninguna entidad financiera debidamente autorizada puede exigir pagos por adelantado para la concesión de un crédito. Además, han instado a los consumidores a desconfiar de ofertas que parezcan demasiado buenas para ser verdad y que impliquen requerimientos de pago anticipado. La situación exige una mayor conciencia sobre las estafas en línea, provocando que la CMF implemente medidas de sanación urgentes en el mercado financiero.
Como parte de sus recomendaciones, la CMF ha destacado la importancia de verificar la autenticidad de las entidades financieras mediante su sitio web de Alerta Ciudadana. Este recurso permite a los usuarios comprobar si una empresa está registrada y fiscalizada, así como consultar advertencias sobre actores no regulados que operan en el mercado. La prevención es clave, y el ente regulador busca asegurar que los consumidores no sean víctimas de maniobras engañosas que dañan su capital.
Con la denuncia presentada ante el Ministerio Público, la CMF espera sentar un precedente y reforzar la vigilancia del mercado, buscando que posibles responsables enfrenten las consecuencias legales de sus acciones delictivas. La justicia, ahora, se encargará de determinar las responsabilidades penales de los involucrados y de establecer un marco adecuado para proteger a las personas que buscan créditos legítimos. La lucha contra el fraude en línea se intensifica, destacando la importancia de una ciudadanía informada y precavida.
